チェックリストを利用したファイナンシャルプランニングの考え方
本日は複雑な条件がついている制度を利用するための、チェックリストを活用するスキルについて解説していきたいと思います。
続きを読むGoogleカレンダーを利用した家計のスケジュール管理
本日は家計におけるスケジュール管理の意義とGoogleカレンダーの活用について解説していきたいと思います。
続きを読む保険の出口戦略『請求〜保険金支払』
本日は保険商品の出口戦略について解説していきたいと思います。
保険の出口戦略とは
保険の出口戦略とは、万一のことが起こった時に加入している保険を適切に利用する考え方や行動のことです。
火災保険を例に取れば、家を建てた時に火災保険を選択、加入した時点を入口と表現した時に、その後不幸にも火災という保険事故(保険の用語で保障対象の万一の不幸のこと)が発生し保険金を請求し保険金が支払われるまでを出口と表現しています。
出口戦略が必要な理由は、保険商品によって安心を得ていたはずが、その安心が勘違いであったり、無駄にしてしまったり、裏切られたりする可能性があるからです。
そのようなことが起こりうる要因は「保険に加入する私たち自身のマネースキル」と「保険会社の性質」の二つに分けられます。
続きを読むお金を借りたい!と思ったらまず考えるべき三つのこと
お金を借りたい!
本日は借入れについての初歩を解説していきます。 生活費が足りない、車を買いたい、急な出費が重なった、収入が減った、途絶えた、 そんな状況で「お金を借りたい」、「お金を借りることが必要だ」と思い立ったときに、 まず何から考えればよいのかを3つに分けて紹介していきます。
続きを読む友人や知人から借金の依頼を受けた時の考え方
本日は友人や知人からお金を貸してほしいと頼まれた時にどう考えれば良いかについて解説していきます。
このテーマは嫌な話になりがちなので、記事を書くべきか躊躇した部分もあるのですが、知識を伝えることで嫌な話が現実化してしまうことを防ぐこともあるだろうと考え記事を書くことにしました。
どの記事も同様ですが考え方の一例としてお読みください。
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